ЦБ отозвал лицензии у московских «Океан Банка» и «Пульса столицы». Причинами стали рискованная кредитная политика, а в первом случае – и нарушения антиотмывочного законодательства. Об этом сообщили в пресс-службе ЦБ.
ЦБ отозвал лицензии у московских «Океан Банка» и «Пульса столицы». Причинами стали рискованная кредитная политика, а в первом случае – и нарушения антиотмывочного законодательства. Об этом сообщили в пресс-службе ЦБ.
«Океан Банк» уличили в покупке низкокачественных активов, нарушениях порядка идентификации клиентов и информирования об их операциях, а также в причастности к сомнительным транзакциям.
«Пульс столицы» полностью утратил капитал из-за рискованных вложений. Известно, что в прошлом году Симоновский райсуд рассматривал дело бывшего зампреда правления банка Алексея Павлова, который обвинялся в операциях по «обналичке». В итоге его вернули в прокуратуру. О том, каким образом происходит незаконное обналичивание денежных средств и как с этим бороться, рассказал адвокат, руководитель проекта «Народный адвокат» по ЮВАО (г. Москва) Илья Рейзер:
«С момента расцвета рыночной экономики в нашей стране отдельным направление предпринимательской мысли стало изобретение многочисленных схем ухода от налогов. К сожалению, некоторые из этих схем существуют по сей день, более того, изобретаются новые, все более изощренные. В большой степени это происходит из-за того, что несовершенство законодательства не позволяет в полной мере контролировать и наказывать недобросовестных налогоплательщиков.
«Обналичка» – один из основных способов ухода от налогов. Несмотря на то, что «обналичка» очень похожа на «обналичивание», понятие имеет совершенно иной смысл. Обналичивание – это вполне законное действие, связанное с получением денежных средств со счетов организации или переводом денежного эквивалента в ценные бумаги. «Обналичка» – это не что иное, как заключение фиктивной сделки, зачастую с использованием поддельных документов, с целью незаконного получения наличных денежных средств со счетов компании.
Грань между этими двумя понятиями очень тонкая. Основными задачами «обналички» являются:
- уход от уплаты налогов,
- нецелевое использование имеющихся на счете денежных средств.
Каким образом происходит незаконное обналичивание денежных средств?
1. С помощью фиктивного договора: заключается договор об оказании каких-либо услуг с фирмой – однодневкой, составляются необходимые юридические и бухгалтерские документы, денежные средства переводятся на счет этой организации. Впоследствии такая фирма ликвидируется или попросту бросается. Каким образом в нашей стране регистрируются фирмы-одновдневки и почему их владельцами зачастую оказываются люди, имеющие наркотическую или алкогольную зависимость – это тема отдельной статьи.
2. При помощи недобросовестного банка, не гнушающегося подобными видами заработка.
3. При помощи перевода денежных средств на вклады физических лиц с последующим обналичиванием.
4. При помощи фиктивной сделки купли – продажи недвижимости (для средств материнского капитала)
Некоторых успехов в борьбе с «обнальными» конторами и махинациями с НДС за последние два десятка лет удалось достичь. На данным момент законодательство предусматривает следующие меры пресечения и ответственности за незаконное обналичивание денежных средств:
- Сдача отчетности по НДС. С 2015 года компании обязаны включать в декларацию информацию о своих контрагентах, суммах покупок и продаж, суммах НДС.
- Доначисление налогов, штрафов, пеней. При том, что количество налоговых проверок сокращается, суммы доначислений, наоборот, растут. На сегодня средняя сумма недоимки составляет 10 000 000 плюс пени и штрафы. Большая часть доначислений проходит по фирмам – однодневкам.
- Приостановка регистрации компании по подозрениям правдивости предоставленных данных.
- Уголовная ответственность как для создателей «обнальных» контор, так и для их клиентов.
- Право Следственного комитета заводить уголовные дела за неуплату налогов вне зависимости от проведения налоговой проверки, применяя при этом все необходимые меры вплоть до изъятия документов . Кроме того, сегодня полиция вновь имеет право проводить оперативно-розыскные мероприятия.
Новые меры уже принесли значительный результат. Только за прошлый год объемы платежей, поступивших в государственную казну, существенно возросли, повысился уровень выявления махинаций в сфере налогообложения, а количество возбужденных дел об уклонении от уплаты налогов возросло сразу на 68%.
По словам главы Следственного комитета России Александра Бастрыкина, результативность выявления налоговых преступлений в 2016 году будет еще выше, а суммы поступлений налоговых платежей в бюджет – еще больше.
Но и перегибать палку тоже не стоит. В послании к Федеральному собранию Владимир Путин жестко высказался по поводу ситуации с преследованием бизнеса: «Было заведено 200 000 уголовных дел, из них: 140 000 – развалилось до суда, еще 15 000 – развалилось в суде. 83% предпринимателей, на которых были заведены уголовные дела, полностью или частично потеряли бизнес. То есть их попрессовали, обобрали и отпустили».
Кроме как катастрофической, такую ситуацию назвать никак нельзя. Криминальные 90-е годы остались позади, наступила эпоха новых условий рынка и ведения бизнеса – чистого, прозрачного и законного. Для развития российской экономики, для поддержания благосостояния собственного народа, для стабильного развития социальной сферы, для качественного здравоохранения и образования – для всех этих целей все мы, в том числе и бизнес, платим налоги. При этом, налоговая ставка в России является одной из самых низких в мире, а для поддержания и развития бизнеса существует множество государственных программ. Все эти условия позволяют предпринимательству успешно развиваться. Но, только осознав свою личную гражданскую ответственность за благосостояние страны, мы все вместе сможем построить правовое и экономически развитое государство».