Банковский сектор продолжает лихорадить. Дня не проходит без того, чтобы все новые подробности махинаций и афер не становились достоянием гласности. Об этом своим мнением поделился председатель правления Республиканского юридического общества Александр Хаминский:
Банковский сектор продолжает лихорадить. Дня не проходит без того, чтобы все новые подробности махинаций и афер не становились достоянием гласности. Об этом своим мнением поделился председатель правления Республиканского юридического общества Александр Хаминский:
«Околобанковские» новости напоминают хронику боевых действий. Так, например, 22 апреля Генпрокуратура РФ подготовила запрос об экстрадиции совладельца и экс-президента «Балтийского банка» Олега Шигаева, проживающего в Швейцарии. Он обвиняется в выводе свыше 3 млрд. рублей путем выдачи невозвратных кредитов подконтрольным компаниям. В этот же день решением Тверского суда г. Москвы по делу о хищении 30 млрд. рублей заочно арестован бывший совладелец «Анталбанка» Михаил Янчук, также успевший уехать за границу. По версии следствия, Янчук создал мошенническую схему, в которую входили, также банки-сателлиты – «Дорис Банк», «Гринфилдбанк», «Межрегионбанк», «Максимум», «НСТ-Банк», «Содружество» и «Региональный Банк Сбережений». Все они лишились лицензий осенью минувшего года. Банки группы активно работали со своими вкладчиками, привлечнные средства – аккумулировались в «Анталбанке», а оттуда выводились на счета подконтрольных компаний. Теперь «Анталбанк» признан банкротом, объем его обязательств перед кредиторами более чем в десять раз превышает объем его конкурсной массы.
Фигурантом дела о незаконной банковской деятельности продолжает оставаться и бывшая председатель правления банка «Адмиралтейский» Нина Максименко, также арестованная заочно. «Адмиралтейский», лицензия которого была отозвана в связи с нарушением законодательства в области борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и высокорискованную кредитную политику, пользовался той же схемой: фирма-клиент переводила на счета кредитного учреждения некие суммы под видом оплаты услуг или товаров, а затем получала их обратно за вычетом «процентов». Защита экс-банкира продолжает утверждать, что эти и им подобные махинации (а в «Адмиралтейском» пропали еще и 3,5 млрд. рублей вкладчиков) проводились клиентами без ведома г-жи Максименко.
| Любопытно, что вовлечены в подобные аферы оказываются не только российские, но иностранные банки. Даже «Дойче Банк» стал участником скандала о сомнительных операциях и выводе средств на сумму свыше 10 млрд. долларов, причем топ-менеджмент (в лучших российских традициях) достаточно продолжительное время игнорировал «сигналы» о подозрительно крупных операциях-транзакциях. И лишь по прошествии двух лет руководство банка заявило о «системном» провале в процедуре внутреннего контроля, предназначенной, как раз, для предотвращения отмывания денег! |
Этими же национальными традициями и желанием громче всех крикнуть «держи вора!», видимо, объясняется пристальный интерес, проявленный информационным агентством «Росбизнесконсалтинг» Михаила Прохорова к панамскому скандалу и разоблачению «друзей Путина». «Фигура умолчания» последовала лишь с небольшой отсрочкой, когда с обысками пришли непосредственно в компании группы ОНЭКСИМ. Силовики проводили следственные действия и в прохоровском банке «Международный Финансовый Клуб», и в офисах «Ренессанс-Капитала», и в «Ренессанс-Кредите», и в компании «Квадра», и в страховой компании «Согласие» по подозрению в уклонении от уплаты налогов и выводе средств в офшоры. Даже на практически безобидный с финансовой точки зрения интернет-журнал «Сноб», точнее, на его домен, выразили претензии некие киберсквоттеры.
Правда, пресс-служба банка «МФК» тут же поспешила уведомить, что обыски и иные следственные действия в офисах никак не связаны с текущей деятельностью. Якобы, это следствие исключительно проблем с клиентами банка «Таврический», который санируется «МФК» с марта прошлого года, причем по «эпизодам», имевшим место гораздо ранее этого времени.
А ведь если вдуматься, ну в чем разница между «Адмиралтейским» и тем же «Таврическим»?
| Так и мерещится относительно несложная схема современной организации российского банковского бизнеса: «кристально чистый» big-банк, имеющий вокруг пул меньших, которые и занимаются сомнительными транзакциями, обналом и выдачей невозвратных кредитов на многомиллиардные суммы. А если крупный банк еще и занимается санацией – это неплохая возможность перевести на баланс санируемого свои «плохие» активы, поскольку регулятор длительное время будет «лоялен» к деятельности банка, проходящего процедуру. |
Неужели существующий регламент и нормативная база организации банковской деятельности, а также система внутреннего контроля кредитной организации позволяют первым лицам не замечать подозрительных проводок? Нет. Без их согласия и одобрения, путь и молчаливого, никакие существенные операции через крупный банк не пройдут. А на деле складывается совершенно иная картина. Подозрительные сделки, «технические» кредиты и клиенты-однодневки.
– Да ведь это клиенты «того» банка! А мы ни о чем не подозревали!
| Видимо, поэтому и за решеткой оказываются трейдер и начальник управления, как в случае с хищениями в «Банке Москвы». А все «топы» давно обосновались в собственных швейцарских шале или получили в Лондоне политическое убежище. Незнание освобождает от ответственности? |
Об авторе:
Александр Михайлович Хаминский – юрист, психиатр, блогер. Пионер легального советского бизнеса, меценат, единственный в России частный инвестор в клиническую психиатрию, член общественных советов, эксперт, советник и консультант в органах государственной власти. Председатель правления НП «Республиканское юридическое общество», председатель Московского общества психиатров и председатель совета директоров АО «Научно-диагностический центр клинической психиатрии», учредитель Республиканского общества защиты прав потребителей, акционер и участник компаний, работающих в сферах финансов, аудита, консалтинга, услуг сегмента b2b, главный редактор журнала «Москва – Тель-Авив». Принимал участие в разработке законодательства о налоговых органах, в реформировании органов исполнительной власти в 2004 году, в разработке законопроектов в области бюджетной системы в оказании действенной помощи в организации и становлении системы Роспотребнадзора, в разработке положений о порядке взаимодействия государственных органов, в том числе ФНС, МВД, Росфинмониторинга, в реорганизации и объединении крупнейших медицинских институтов в научные центры Академии наук.