МОСКВА, 25 декабря, РИА ФедералПресс. С 27 декабря вступают в силу новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты.
МОСКВА, 25 декабря, РИА ФедералПресс. С 27 декабря вступают в силу новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты.
Как сообщается на сайте ЦБ, если сумма операции больше, чем 15 тысяч рублей, то клиент предоставляет паспорт, а банк заполняет специальную анкету. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента не требуется. При этом в регуляторе заверили, что новый механизм не создаст гражданам дополнительных сложностей.
Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. Это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.
«Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.», – отмечается в сообщении.
«ФедералПресс» напоминает, что принятое положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».