МОСКВА, 7 апреля, РИА ФедералПресс. Принятие антиотмывочного закона тормозится из-за межправительственной организации FATF (международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). В связи с этим, Центральный регулятор разослал банкам официальное письмо с просьбой чаще отказывать подозрительным клиентам.
МОСКВА, 7 апреля, РИА ФедералПресс. Принятие антиотмывочного закона тормозится из-за межправительственной организации FATF (международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). В связи с этим, Центральный регулятор разослал банкам официальное письмо с просьбой чаще отказывать подозрительным клиентам.
В FATF обеспокоены возможными нарушениям прав банковских клиентов из-за принятия антиотмывочного закона в России, поэтому поправки еще не вступили в силу, передают «Известия».
ЦБ направил банкам письмо с пояснением, что по действующему законодательству, банк вправе отказать клиенту в проведении финансовой операции, если не подан полный пакет документов. В частности, если в документах отсутствует информация о бенефициарах и выгодоприобретателях.
Регулятор напомнил, что банки обязаны не реже одного раза в год обновлять информацию о своих клиентах, либо в течение 7 дней после возникновения подозрений относительно клиента. Если подозрения возникли 2 и более раз, банк обязан прекратить обслуживание клиента.
Замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный сообщил, что в год банки отказывают в проведении операций около 30 тысяч раз, из них запретов на обслуживание в 10 раз меньше.
«ФедералПресс» напоминает: в начале апреля ЦБ ужесточил наказания для кредитных организаций за опечатки в финансовых отчетах. За любую опечатку банки обязаны заплатить 300 тысяч рублей (или 0,1 % от суммы уставного капитала банка). Регулятор ужесточил меры наказания в рамках усиления борьбы с отмыванием денег и коррупцией.
Фото – focusgoroda.ru