Круглый стол на тему «Актуальные практики противодействия вовлечения молодежи в финансирование противоправной деятельности с использованием современных инструментов» прошел в ННГУ им. Лобачевского. Эксперты собрались, чтобы сформировать основы, в которых зародятся предложения по минимизации рисков и законодательные инициативы, плюс создать плацдарм для информирования молодежи о методах противостояния угрозе в наши дни.
Под угрозой – молодежь
«В современных условиях глобальной цифровизации риски сопровождаются выходом в виртуальное пространство. Казалось бы, цифровизация финансового сектора должна способствовать повышению прозрачности сферы финансов. Однако технологии начинают использоваться преступными элементами для финансирования запрещенной законом деятельности. При этом в данную сферу активно вовлекается молодежь», – сказал замдиректора Росфинмониторинга Иван Корнев во вступительном слове.
Особенно если это касается виртуальных активов, к примеру криптовалюты, которая стала инструментом для отмывания денег и финансирования терроризма.
По словам заместителя полпреда президента в ПФО Игоря Паньшина, правоохранители уделяют особое внимание преступлениям в сфере информационных технологий. Инфраструктура финансового рынка развивается, отмечается увеличение количества ее участников и объема сделок между ними, к тому же появляются новые услуги.
«Данные процессы неизбежно ведут к росту новых угроз в появлении высокотехнологичных мошеннических схем и недобросовестных практик», – подчеркнул он.
В свою очередь заместитель губернатора Нижегородской области Петр Банников остановился на тезисе, что молодежь – будущее страны, что бесспорно. Но это делает ее главной мишенью преступников.
«Молодежь – это продвинутая часть населения, которая тянется ко всему новому и интересному, что и используется нашими врагами. Террористами сразу не становятся, в террористическую деятельность втягивают. Первый шаг – это втягивание молодежи в финансирование терроризма. Всему миру известно, что за любой террористической организацией кто-то стоит. Она не возникла спонтанно сама по себе, и, как правило, к террористической организации прикладывают руки Соединенные штаты Америки», – высказался Банников.
С ним согласился ректор ННГУ им. Лобачевского Олег Трофимов, сказав, что молодежь – это те люди, которые дальше будут осваивать технологии и работать с ними.
Нельзя отрицать: преступность становится все более изощренной. Часть злоумышленников действует за пределами страны. Как отметили эксперты, практика вовлечения молодежи в различные противоправные деяния становится все шире. Проблема требует решительных мер противодействия.
Опасности игр и стриминговых сервисов
Советник Управления по противодействию финансированию терроризма Федеральной службы по финансовому мониторингу Иван Анисимов подчеркнул, что недопущение впутывания молодежи в запрещенную законом деятельность является одной из центральных мер обеспечения общественной безопасности. Особенно в свете того, что инновационные нетрадиционные инструменты не получили исчерпывающего понимания и новых подходов со стороны мирового сообщества, когда как они активно задействованы злоумышленниками.
Задумывались ли вы, что стриминговые сервисы, такие как, к примеру, Spotify, или игровые сервисы используются для отмывания денег или еще хуже – помощи террористам?
«Как это работало со Spotify – преступные элементы конвектируют денежные средства в виртуальные активы. А затем с помощью внутренних сервисов оплачивают продвижение связанного с ними артиста, музыканта, повышая его популярность. Попадание исполнителя в топ-чарты приводит к более высоким выплатам от самого Spotify или иных стриминговых сервисов. За каждый миллион прослушиваний, а его можно набрать за пару дней, автор получает более пяти тысяч долларов», – рассказал Анисимов.
Он привел пример, когда один из подозреваемых заработал на площадке более 10 млн долларов с 2017 года. При этом он зарабатывал на фейковых исполнителях – сначала генерировал музыку сам, а после выкладывал на Apple Music, Spotify и Amazon.
В геометрической прогрессии развивается игровая индустрия, а вместе с ней и денежные потоки внутри нее. Траты исчисляются миллиардами, что привлекает преступников, которые через игры могут отправлять деньги между странами, а после выводить. Если правилами установлено, что деньги вывести нельзя, и вовсе возникает черный рынок.
«Основная финансовая модель игрового мира – условно бесплатные игры, где сама игра распространяется бесплатно или за символическую стоимость. Основной доход приносят внутриигровые покупки – костюмы, премиум-аккаунты, дополнительные механики», – добавил Анисимов.
Он привел еще один пример, когда некий гражданин открывал сотни отдельных учетных записей, покупал и продавал вещи в виртуальном мире сам себе. Небольшие транзакции никого не смущали, однако же все средства направлялись на один главный счет, а после обналичивались. Злоумышленники используют такую схему, чтобы отмыть незаконно полученные деньги.
Преступники освоили пожертвования
Коллега Анисимова, советник Захар Каретников, в своем докладе остановился на более узком формате – краудфандинге. Только официальных платформ в России насчитывается более 70. Однако этот способ сбора денег видится весьма привлекательным… террористам.
«Высокий уровень был присвоен процессу привлечения средств в сети интернет, в рамках которого в том числе использование краудфандинга», – заявил Каретников.
На сегодня выделяются четыре основных способа применения краудфандинга.
Первый – коллективный сбор средств под предлогом гуманитарных, благотворительных или некоммерческих целей. Были установлены случаи его использования террористическими организациями под маской финпомощи кризисным регионам Сирии и Ирака.
Второй – использование специализированных платформ (программного обеспечения). Приложения позволяют осуществлять одноразовые пожертвования или по подписке. Через один из сервисов несколько лет назад собирали деньги для ИГИЛ*.
Третий – социальные сети. Некоторые из них предлагают зашифрованные сервисы для общения, передачи документов, перевода денег, которые в дальнейшем могут быть использованы преступниками.
Еще один способ – взаимодействие краудфандинга с виртуальными активами. Способ набирает популярность за анонимность. Так, к примеру, террористы использовали ваучеры с куар-кодами для сбора средств для своих незаконных целей.
Меры противостояния глобальной угрозе
В первой половине 2024 года произошел рост киберпреступлений, треть из них связана с вовлечением молодежи. Обобщая слова коллег, замначальника отдела Росфинмониторинга по ПФО Владислав Генералов отметил потребность в новых цифровых инструментах. В их числе – развитие иммерсивных и VR-технологий. Не стоит и забывать о самых простых способах – повышении финансовой и правовой грамотности, а также профилактических мероприятиях, методических материалах.
«Основа противодействия финансированию терроризма должна быть на начальном этапе, когда происходит вербовка. Сначала жертва не понимает, что конечная цель – получить готового террориста. Сначала все выглядит как дружеская переписка. Об этом можно рассказать через игру», – поделился Генералов.
Председатель ассоциации российских банков Олег Скворцов добавил, что при появлении в жизни криптовалюты, блокчейн-технологий, цифровых активов появились два вида деятельности – законная и противозаконная. Граница между тем, что хорошо, а что плохо, стала размытой. А перед банками возникла угроза. В качестве противодействия ей он предложил устанавливать ограничения по сумме переводов.
Совместная борьба
Участие в круглом столе приняли и эксперты из других стран, рассказав, как борются с проблемой. Олег Трофимов поделился информацией, что на базе ННГУ создается научно-образовательный центр финансового мониторинга. Он способен стать новым механизмом противодействия вовлечению молодежи в незаконную деятельность. В свою очередь Петр Банников отметил, что выпускники вуза трудятся во многих сферах, которые работают над этой проблемой.
«Цели центра – это осуществление специализированной научно-образовательной деятельности, направленной на обеспечение подготовки профессиональных специалистов в сфере финансового мониторинга. Также участие в профилактической работе, направленной на противодействие вовлечения молодежи в финансирование противоправной деятельности. Работа с молодежью – очень важный элемент», – сообщил Трофимов.
Напомним, что в Нижнем Новгороде весной прошел международный научно-практический форум по актуальным вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. По его итогам представителями 26 стран были выработаны общие риски, а это и терроризм, и экстремизм, и коррупция, и распространение наркотиков, для которых используют современные технологии.
*«ИСЛАМСКОЕ ГОСУДАРСТВО» (ИГ, ИГИЛ) ПРИЗНАНО ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ И ЗАПРЕЩЕНО НА ТЕРРИТОРИИ РФ.
Фото: ФедералПресс / Ксения Кобалия
Эксклюзивы «ФедералПресс»