В перечень финансовых пирамид, опубликованном Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР) накануне, 12 апреля, попало 19 уральских компаний. И если с 12 кредитными обществами все ясно – в отношении их руководителей уже возбуждены уголовные дела, то действия еще 7 пока не получали никакой оценки со стороны правоохранительных органов. Что могло насторожить ФСФР в деятельности этих компаний – в материале «УралПолит.Ru».
В перечень финансовых пирамид, опубликованном Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР) накануне, 12 апреля, попало 19 уральских компаний. И если с 12 кредитными обществами все ясно – в отношении их руководителей уже возбуждены уголовные дела, то действия еще 7 пока не получали никакой оценки со стороны правоохранительных органов. Что могло насторожить ФСФР в деятельности этих компаний – в материале «УралПолит.Ru».
Вне юрисдикции ФСФР
Сомнения у ФСФР России относительно законности функционирования касаются тюменского ОАО «Финансовая компания «Константа-Бизнес», курганского ОАО «Финансовая компания «Европа-Бизнес», челябинских ОАО «Финансовая компания «Изумруд», ОАО «Русь-Импорт» и свердловских ОАО «Финансовая компания «Мир Бизнеса», ОАО «Эраконпресс», кредитного потребительского кооператива граждан «РусФинанс». Закрыть или ограничить деятельность сомнительных фирм структура не имеет права: эти компании находятся вне сферы ее юрисдикции. Большая часть фирм, подозреваемых в финансовых махинациях, значится и работает как кредитные кооперативы или инвестиционные потребительские кооперативы граждан.
Как отметил в разговоре с корреспондентом «УралПолит.Ru» президент НО «Кредитный потребительский кооператив граждан «Содействие» Алексей Лашко, ФСФР не имеет прямого отношения к кооперативам, они находятся под контролем Министерства финансов РФ. Поэтому финансовым пирамидам, маскирующимся под кооперативы, не нужно придумывать для себя несуществующих лицензий ФКЦБ России или ФСФР России. Деятельность кредитных кооперативов на данный момент не регулируется ни одним из законов. Разрешения на осуществление деятельности по приему личных сбережений и выдаче кредитов пайщикам просто нет. Закон «О кредитной кооперации», который призван ужесточить требования к работе кредитных кооперативов, вступит в силу только с 4 августа 2010 года. Поэтому мошенники практически вольны в своих действиях.
«Согласно логике ФСФР, одним из признаков финансовой пирамиды являются высокие ставки по вкладам. В нашем кооперативе ее уровень 22 %, что в 2,5 раза превышает ставки почти всех российских банков. Получается, что мы попадаем под определение «финансовая пирамида». Но давайте рассмотрим весь комплекс понятий: членство кооператива в СРО, срок работы, отзывы пайщиков, судебные разбирательства. Наш кооператив работает с 7 апреля 2005 года, за это время не было ни одного иска со стороны заемщиков, поэтому мы все сообщения о том, что являемся финансовой пирамидой, оспариваем в суде. Не знаю, как поступят в этой ситуации компании, оказавшиеся в черном списке», – рассказал Алексей Лашко.
Пробудить бдительность граждан
В то же время в пресс-службе РО Федеральной службы по финансовым рынкам по УрФО «УралПолит.Ru» сообщили, что главной целью опубликования второй части перечня компаний, против которых не возбуждены уголовные дела, но сделан акцент на наличие у них определенных признаков пирамиды, является привлечение общественного внимания к этим фирмам. Хотя это и не означает того, что их деятельность является незаконной.
«Мы координируем ситуацию, обращаем внимание на конкретные компании, но это не значит, что они рекомендованы для внесения в список правоохранительными органами. Ожидается, что после публикации такого списка люди будут более внимательно относиться к компаниям, недобросовестно выполняющим свои обязательства», – подчеркнула пресс-секретарь Уральского отделения ФСФР Анастасия Целищева.
Также она отметила, что подобные перечни компаний составляются на основе жалоб населения: в регионе выявляются те фирмы, которые нарушают нормы в своей деятельности. Причиной включения в список может быть неспособность компании подтвердить свою деятельность. К примеру, отсутствие организации в числе членов саморегулируемых организаций, прием денежных средств без выдачи квитанций или других бухгалтерских документов, подтверждающих их внесение и другие аспекты, сокрытие информации о размещении средств компании. В дальнейшем этот список направляется в главную организацию ФСФР и проверяется в Генпрокуратуре, правоохранительных органах.
На кону – деловая репутация
Очевидно, что деятельность финансовых пирамид подрывает доверие граждан к финансовому сектору, но и сообщения ФСФР о «нечистой» работе негативно сказываются на репутации названных кредитных организаций. Так, попадание в список ФСФР для генерального директора ОАО «Финансовая компания Мир бизнеса» Ирины Медведевой оказалось новостью. От комментариев руководитель фирмы, расположенной в Екатеринбурге по адресу Первомайская, 77, отказалась. Директор ОАО «Финансовая компания «Европа-Бизнес», работающего в Кургане, Наталья Антонова уже была ознакомлена со списком ФСФР «Я сейчас держу его в руках», – сообщила она корреспонденту «УралПолит.Ru» и пообещала выслать комментарий по электронной почте.
Отметим, что финансовые компании «Мир Бизнеса» из Екатеринбурга, «Константа-Бизнес» из Тюмени, «Европа-Бизнес» из Кургана и «Частные инвестиции» из Челябинска являются, по данным сайта ОАО «Финансовая компания «Европа-Бизнес», членами одной ассоциации. При этом согласно списку ФСФР, против руководителя «Частных инвестиций» уже возбуждено уголовное дело, а остальные три фирмы вызывают пока только подозрения.
Руководитель кредитного потребительского кооператива граждан «РусФинанс», работающего в Екатеринбурге и входящего в состав Русской Финансовой Компании Игорь Бутаков, в беседе с корреспондентом «УралПолит.Ru» также выразил недоумение попаданием кооператива в список ФСФР. «Наверное, все кооперативы настораживают регулятора. В законодательстве имеются серьезные пробелы, форма потребительского кооператива фактически вытеснена с рынка. Мы чуть ли не единственные, кто рекламируется, – сказал Игорь Бутаков. – Наш кооператив нормально работает, никаких вопросов со стороны регуляторов финансового рынка к нам никогда не было». Игорь Бутаков не исключил возможности возникновения вопросов со стороны руководства кооператива к ФСФР или СМИ по вопросам защиты деловой репутации.
Однако далеко не все фирмы, которые, по мнению финансового регулятора, содержат признаки осуществления ими деятельности по построению финансовых пирамид, ждет закрытие, а их директоров – уголовные дела. «УралПолит.Ru» известен один крупный финансовый холдинг, который собрал стартовый капитал, используя инструменты финансовой пирамиды, а в дальнейшем смог легализовать эти деньги. Холдингу принадлежат несколько компаний по всей России, включая долю в банке.