ТЮМЕНЬ, 30 марта, ФедералПресс. Банк России планирует запустить систему «Антидроп», которая нанесет удар по мошенническим схемам и дропперству. Какие методы борьбы с пособниками киберпреступников применяют и как возвращают похищенные деньги, читайте в материале «ФедералПресс».
«Такие клиенты (дропперы) переходят в более мелкие банки и дробят свои операции. Банк не видит операции своего клиента в другом банке и не может принять соответствующие решения. Какой есть рецепт против этого? Это система «Антидроп», которую мы хотим запустить. Для ее функционирования требуется единый идентификатор, введение ИНН при открытии счетов и проведении операции. Это позволит банкам сличать ИНН с клиентами и видеть, какие операции происходят. Она будет очень похожа на систему «Знай своего клиента», которая успешно функционирует на платформе Банка России в отношении юрлиц», – рассказал первый замруководителя Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Максим Филимонов.
Задача системы – выявлять и блокировать счета, которые используются для незаконного вывода денег.
По данным Банка России, в 2025 году в Тюменской области выявили 11 000 дропперов, в том числе около 5 000 несовершеннолетних. Остро стоит проблема вовлечения подростков в такие операции.
«Если в целом по стране 25 % составляет доля несовершеннолетних, которых вовлекают в проведение таких операций, то есть регионы, где она доходит до 50 %. Тюменская область даже входит в топ-10. Это надо принимать во внимание и следить за трендом», – отметил Максим Филимонов.
Как подчеркнул докладчик, внесены изменения в правила открытия счетов, которые требуют получения согласия представителей детей на открытие счетов. Финансовый регулятор большое внимание уделяет работе с банками, чтобы они усилили проверки наличия таких документов.
Кроме того, в Тюменской области запустили первый региональный журнал по детской кибербезопасности в виде ежемесячного цифрового дайджеста. Мартовский номер рассказывает о дропперстве: федеральные и региональные эксперты объясняют, чем опасна передача банковских карт посторонним и какая ответственность за это предусмотрена.
Прокуратура Тюменской области выработала механизм взыскания похищенных денег с дропперских счетов. В 2025 году надзорное ведомство предъявило 149 таких исков на общую сумму 65 млн рублей.
«Исковые заявления предъявляются непосредственно к владельцам банковских счетов, с использованием которых похищались денежные средства», – уточнил в своем докладе прокурор второго отдела управления по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью прокуратуры региона Григорий Манаков.
Спикер отметил, что в текущем году фиксируется снижение количества краж и мошенничеств с использованием IT-технологий.
Ранее «ФедералПресс» сообщал, что на площадке Тюменской областной думы федеральные и региональные эксперты обсудили ключевые вопросы развития финансового рынка России, текущее состояние отрасли и перспективы ее развития.
Изображение сгенерировано с помощью ИИ / Маргарита Неклюдова