МОСКВА, 28 октября, ФедералПресс. Иностранные банки могут заблокировать счета российских вкладчиков по множеству оснований. В беседе с «ФедералПресс» юрист компании NSV Consulting Ксения Самойленко рассказала о самых главных причинах таких блокировок.
«Банки могут блокировать транзакции или даже временно заблокировать счет, если транзакций много, а клиент не предоставляет на подобные финансовые операции документацию», – рассказала Ксения Самойленко.
По ее словам, чтобы избежать подобных проблем, нужно заранее готовить документы по транзакциям.
Еще одной причиной блокировки могут стать операции, которые банк посчитает сомнительными или нелегальными. К ним причисляется оплата товаров двойного назначения, которые есть в различных санкционных списках.
Европейские банки могут наложить ограничения по работе с россиянами, если у них нет вида на жительства Евросоюза. Проблема возникает у тех клиентов, которые хотят перевести или положить на счет больше 100 тысяч евро.
«Если вдруг клиент хочет получить на свой европейский счет оплату в большем размере, то банк просто не пропустит такую транзакцию, и клиент столкнется с ограничениями», – сказала Самойленко.
Отдельно юрист выделила операции, когда деньги переводятся на банковский счет, а потом их сразу отправляют дальше. Для зарубежных банков – это тоже может считаться сомнительной операцией. Если человек по документам проживает за границей, имеет ВНЖ, но осуществляет операции с российского ip-адреса счет также могут заблокировать.
Юрист Ксения Самойленко объяснила, что во избежания блокировки следует согласовывать с кредитным учреждением все транзакции, иметь сопроводительные документы на них, а также лучше обзавестись иностранным ВНЖ или вторым гражданством.
«Также рекомендуем открывать как минимум два банковских счета. При остановке операций по одному из них, у клиента всегда есть альтернативный вариант», – сказала Самойленко.
Если счет заблокировали, нужно связаться с кредитным учреждением и узнать причину. Юрист подчеркивает, что банки объясняют, как вывести средства со счетов, если разблокировать их нельзя.
Фото: unsplash.com