МОСКВА, 4 ноября, ФедералПресс. Банки могут блокировать переводы даже между собственными счетами клиента из-за требований по борьбе с отмыванием денег и автоматизированного контроля операций. Об этом рассказала аналитик финансового маркетплейса Эряния Бочкина.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», – советует Бочкина в разговоре с агентством «Прайм».
Блокировка возможна при нескольких сценариях. Прежде всего, когда речь идет о крупных суммах или слишком частых операциях. Подозрение также вызывают действия, не характерные для обычного поведения клиента: переводы на новые реквизиты, дробление больших сумм на мелкие платежи, поступления от третьих лиц. Иногда тревогу может вызвать внезапное снятие средств после длительного периода накопления.
Во всех подобных случаях банк обязан проверить источник средств и приостановить операцию до выяснения обстоятельств. Это требование законодательства о противодействии отмыванию денег.
Если перевод все же заблокировали, эксперт рекомендует оперативно предоставить запрошенные банком документы. Это необходимо для подтверждения законного происхождения средств и снятия ограничений на операции.
Рекомендуем также прочитать подробнее о цифровом рубле. Все подробности – по ссылке.
Изображение сгенерировано нейросетью Kandinsky 3.1