МОСКВА, 11 ноября, РИА ФедералПресс. Уже со следующего года банкам придется блокировать операции по переводу денежных средств на срок до двух дней, в случае если трансакция покажется им сомнительной.
Такое требование предусмотрено в новой версии законопроекта о противодействии хищению денежных средств, которую подготовил и опубликует на следующей неделе Минфин. Как сообщают «Известия», ранее в документе было прописано лишь право, а не обязанность банков блокировать подозрительные денежные переводы.
Между тем, представители банковского сообщества в большинстве своем расценили данное нововведение как избыточное регулирование. Они опасаются, что блокировать придется платежи, которые лишь формально попадают под критерий сомнительных.
Однако, по мнению представителей Минфина РФ, в первую очередь законопроект нацелен на защиту интересов и сохранность личных средств клиентов.
Поскольку он предоставляет возможность моментального реагирования и пресечения сомнительных переводов, а также несанкционированных трансакций по кредитной карте еще до их проведения.
По словам представителя Минфина, обязанность блокировать подозрительные переводы будет у оператора по приему платежей в том случае, если он выявит обязательные признаки совершения перевода денежных средств без согласия клиента, которые устанавливаются Банком России. Кроме того, помимо обязанности блокировать сомнительные переводы, у банков может появиться и дополнительное право на заморозку денег. Это будет возможно в тех случаях, когда кредитная организация обнаружит дополнительные признаки перевода денежных средств без согласия клиента.
Как сообщил заместитель директора департамента финансовой политики Министерства финансов Сергей Платонов, в настоящее время данный законопроект находится на межведомственном согласовании, после этого – ориентировочно 18 ноября – документ будет опубликован на сайте раскрытия правовой информации для общественного обсуждения. Вступление в силу нового закона запланировано на начало 2017 года.