МОСКВА, 18 мая, ФедералПресс. Росфинмониторинг намеревается обязать держателей банковских карт указывать номер паспорта или ИНН при денежных переводах. Проект может вступить в силу с 1 января 2026 года.
В рамках противодействия отмыванию денег финразведка считает, что банки должны указывать персональные данные о получателе средств. Сейчас законом предусмотрено, что такую информацию должен предоставлять только плательщик.
Федеральная служба также предложила изменить набор данных, которые предоставляют держатели банковского счета. Вместо ФИО – только фамилию и инициалы, а вместо всех реквизитов паспорта – только серию и номер. Дату рождения предлагается убрать. Это будет касаться переводов и по России, и за границу.
Также Росфинмониторинг хочет уменьшить сумму перевода до 100 тысяч рублей, если он совершается без открытия банковского счета.
Некоторые банки раскритиковали проект. Они полагают, что из-за новых требований возникнет еще ряд «теневых способов» перевода денег. В Центробанке рассматривают проект агентства, сообщает РБК.
В финразведке пояснили, что требования, изложенные в проекте, помогут предотвратить мошенничество и финансирование терроризма. Считается, что прозрачность переводов повысится после того, как плательщики будут видеть информацию о получателе средств.
Ранее «Федеральное агентство новостей» писало, что ФНС может начать контролировать переводы с криптовалютой. Это значит, что граждане, обладающие цифровыми деньгами, будут должны уплачивать налоги.
Фото: Sergey Petrov/news.ru via globallookpress.com/globallookpress.com