МОСКВА, 7 мая, ФедералПресс. Доктор юридических наук, профессор Вадим Виноградов предостерег граждан от использования в примечаниях к банковским переводам фраз, которые могут вызвать интерес у надзорных органов. По его словам, даже неосторожная шутка может привести к блокировке счета и последующей проверке.
«Автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», – объяснил эксперт в беседе с «Газетой.Ru».
По словам профессора Вадима Виноградова, наиболее опасными при переводах считаются формулировки, прямо или косвенно указывающие на нарушение закона – например, такие слова, как «взятка», «откат», «взрывчатка», «оружие». Под подозрение могут попасть и, казалось бы, обыденные выражения, если они указывают на незадекларированную коммерческую деятельность, например: «оплата за ремонт» или «аренда квартиры». Регулярные переводы с пометкой «возврат долга» на суммы свыше 10 тысяч рублей также способны привлечь внимание банка.
Система может отреагировать и на сленг. Даже безобидные формулировки, вроде «спасибо за помощь», становятся поводом для проверки, если деньги часто перечисляются одному и тому же получателю. В случае блокировки перевода клиенту рекомендуется обратиться в банк и предоставить подтверждающие документы, объясняющие законность операции.
Ранее «ФедералПресс» сообщал, как спасти деньги и личные данные после кражи смартфона.
Фото: ФедералПресс / Евгений Поторочин