МОСКВА, 31 января, ФедералПресс. Российские банки обязаны отслеживать счета клиентов, чтобы выявлять возможные случаи легализации незаконных доходов. По этой причине они вправе заблокировать даже вклад, если заподозрят его владельца в финансовых махинациях, рассказала юрист Ирина Сивакова.
«При выявлении сомнительной операции банк должен отказать клиенту в ее проведении, заблокировать счет и затребовать документы, подтверждающие законность происхождения средств», – написала она в своем телеграм-канале.
Как пример она привела случай, когда кредитная организация отказалась выдавать вклад клиенту, сочтя его операции подозрительными. Деньги поступили на счет в виде займа от юридического лица, и банк посчитал перевод схемой обналичивания средств. Суд признал его действия правомерными (решение Ставропольского суда, № 33-2407/15).
Сивакова также уточнила, что под банковский контроль могут попасть переводы любой суммы, даже если они меньше 600 тысяч рублей. Верховный суд РФ неоднократно подтверждал, что кредитные организации обязаны следить за всеми финансовыми операциями клиентов, независимо от их размера, и блокировать подозрительные транзакции в соответствии с требованиями Центробанка.
Ранее российский юрист уже опровергал слухи о массовой заморозке вкладов, которые активно распространяются в интернете.
Фото: ФедералПресс / Елена Сычева
