МОСКВА, 16 октября, ФедералПресс. В России рассматривается возможность ужесточения контроля над платежными агентами в рамках борьбы с лицами, занимающимися обналичиванием средств, полученных мошенническим путем. Газета «Известия», ссылаясь на собственные источники, сообщает о планах ввести запрет на проведение транзакций без всесторонней идентификации личности клиента.
«Предлагаемые изменения позволят снизить вовлеченность кредитных организаций в проведение высокорисковых операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также снизить риски нарушения прав и законных интересов граждан при совершении операций через банковских платежных агентов», – рассказал председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев.
Согласно публикации, правительство Российской Федерации выразило поддержку данной инициативе.
Василий Кутьин, директор по аналитике Инго Банка, подчеркивает, что в случае принятия закона платежные агенты банков лишатся возможности предоставлять ряд услуг. Речь идет о таких операциях, как осуществление денежных переводов наличными, выпуск банковских карт и открытие электронных кошельков.
Кроме того, посредники будут ограничены в приеме наличных платежей от физических лиц в пользу организаций и индивидуальных предпринимателей на сумму, превышающую 15 тысяч рублей, предназначенных для оплаты товаров, услуг и работ.
Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global, считает, что реализация этого законодательного проекта может привести к увеличению времени, необходимого для проведения платежных операций. Поскольку банковским агентам будет необходимо проводить полную идентификацию каждого клиента, это добавит дополнительный шаг в процедуру оплаты. Клиентам потребуется проходить авторизацию в банке или в государственной системе ЕСИА, чтобы подтвердить свою личность, передают «Известия».
Напоминаем, ранее россиян предупредили о новых банковских ограничениях с декабря.
Изображение сгенерировано нейросетью Kandinsky 3.0