МОСКВА, 24 июня, ФедералПресс. Регулярные переводы от одних и тех же лиц и необычные для конкретного клиента транзакции могут привлечь внимание систем безопасности банков. Об этом в комментарии для СМИ предупредил юрист Галактион Кучава.
По его словам, Банк России разработал специальные методические рекомендации, которые помогают финансовым организациям выявлять подозрительных клиентов еще на этапе открытия счетов и первых операций. Аналитик напомнил, что дроперов отличает нетипичное поведение уже на этапе обращения в банк. Такие люди сразу интересуются максимальными лимитами вывода средств, а также проявляют интерес к криптовалютам и переводам.
«Типичный портрет дропера – это молодые люди, которые приходят и сразу спрашивают о максимальной сумме для снятия наличных в сутки. При этом по ним видно, что они не могут зарабатывать столько, сколько запрашивают. Также они активно интересуются криптовалютой и переводами, поскольку мошенники сейчас часто используют крипту для вывода похищенных средств», – пояснил Кучава.
Эксперт напомнил, что законопослушным гражданам тоже стоит быть внимательными – их счета могут ошибочно признать дроперскими. Банки непрерывно анализируют транзакции в рамках законов о противодействии легализации преступных доходов (115-ФЗ) и о национальной платежной системе (161-ФЗ). Любые нетипичные переводы могут привести к временной блокировке карты, пишет «Абзац».
Ранее «ФедералПресс» писал о том, кто такие дропперы и как из-за них меняется банковское законодательство.
Изображение сгенерировано с помощью ИИ / Светлана Возмилова