МОСКВА, 19 октября, ФедералПресс. Кредитные организации в России приступили к блокировке транзакций клиентов, участвующих в схеме покупки USDT на криптоплатформах стран СНГ с последующей продажей криптовалюты за наличные рубли на территории РФ. Как пояснили РБК в Банке России, подобная арбитражная практика вызывает у регулятора опасения в связи с рисками легализации денежных средств с непрозрачным источником происхождения.
Как отмечается в публикации, в ЦБ полагают, что такие операции могут использоваться для обналичивания выручки, генерируемой теневым сектором экономики.
USDT – это цифровой аналог доллара США в блокчейн-пространстве. Курс 1 USDT практически всегда равен 1 доллару с учетом незначительных колебаний рынка.
Внутри России запрещено использовать USDT как средство платежа за товары, услуги или зарплату (согласно закону № 259-ФЗ). При этом разрешено хранить его или использовать в рамках внешнеэкономической деятельности (ВЭД) по новым правиам.
Между тем арбитраж на USDT набирает популярность: криптовалюту покупают в странах СНГ (Белоруссия, Киргизия и др.), а продают за наличные в России. Заработок – за счет разницы курсов: он может составлять свыше 2 % за один цикл. Рост интереса к схеме связан с усилением контроля за денежными переводами и введением уголовной ответственности для дроперов.
Банки видят в криптоарбитраже риски отмывания денег: клиент может купить USDT за границей, продать криптовалюту в России за наличные, а затем вывести средства через банковский счёт. Установить происхождение денег в таких схемах банкам сложно, поэтому они запрашивают документы, ограничивают операции или блокируют счета. Проблема в том, что бумаги о покупке USDT на зарубежной площадке не подтверждают, откуда взялись наличные при продаже криптовалюты внутри страны.
По оценкам участников рынка, с 1 июля 2027 года действующая схема обращения криптовалюты в России утратит силу в связи с введением новых регуляторных требований. В дальнейшем проведение сделок станет возможным только при участии организаций, официально допущенных к работе на российском рынке.
Ранее «ФедералПресс» сообщал о том, что с 1 декабря 2026 года Мосбиржа запустит торги криптовалютой.
Изображение сгенерировано при помощи ИИ / Елена Бутырина