Заканчивающийся 2022 год для российского фондового рынка был очень непростым: много невиданных ранее проблем, трудностей, новых вызовов. Однако именно сейчас – самое время продумывать инвестстратегию на 2023 год. «ФедералПресс» рассказывает, на что стоит обратить внимание, подводя итоги этого года на фондовом рынке и планируя стратегию на 2023 год.
Что произошло
Фондовый рынок, как известно, состоит из акций компаний и государственных облигаций, которые покупаются и продаются участниками торгов – инвесторами. И если на первый сектор – акции – влияла геополитика, то на для вторых большее значение имела ключевая ставка ЦБ РФ. «И это основные причины, все остальное – частности», – отмечает старший инвестиционный консультант ФГ «Финам» Тимур Нигматуллин.
И действительно, именно геополитика «виновата» в том, что в 2022 году российский фондовый рынок пережил, наверное, самые худшие свои времена – индексы упали почти в два раза по сравнению с прошлогодними максимумами и едва не пробили дно кризиса 2008 года. Сильно поменялся инвестиционный пейзаж: иностранцы практически полностью ушли с рынка или их активы оказались заблокированными. Теперь на рынке большая часть – около 80 % – это локальные розничные инвесторы. На этом фоне снизились объемы торгов, прежде всего, на рынке акций.
Среди других ключевых последствий геополитических решений – то, что многие компании перестали публиковать отчетности о финансовых и операционных результатах. Это привело к тому, что инвесторы не могут адекватно оценить финансовое состояние компаний, а также эффективность корпоративного управления. Соответственно, по многим компаниям нет ориентира стоимости акций, которым служит фундаментальная оценка компании.
Вдобавок, многие – даже не компании, а секторы экономики – попадают под санкции, банковский сектор отключают от SWIFT, экспортеры сокращают объемы поставок.
Стоит отметить, что рынок облигаций от геополитических перипетий 2022 года практически не пострадал. «Например, есть показатель индекса RGBI, который отражает динамику изменения рыночной цены на корзину из российских облигаций федерального займа с фиксированным купоном. И цена там не ниже, чем до кризиса, то есть облигации особо не подешевели. И это связно с тем, что сейчас в России практически докризисная ключевая ставка, немногим отличается от показателей 2021 года и инфляция. Именно поэтому долговой рынок не сильно затронут кризисными событиями», – обращает внимание Нигматуллин.
Что же будет с Родиной и с нами?
Итак, акции подешевели, облигации – нет. При этом статистика по компаниям закрыта, по сути, ее нет. Но как же ориентироваться на то, ценные бумаги каких компаний стоят внимания, какие из них прирастут? Как выстраивать стратегию инвестирования в 2023 году?
Чтобы выбрать правильные акции, которые принесут приличную прибыль владельцам, стоит обратить внимание на данные Росстата. Это ведомство регулярно публикует данные по секторам экономики, по индексу промпроизводства, дает данные в динамике, подробно рассказывает об основных финансовых показателях. Так вот, стоит отметить, что в целом российские компании, несмотря на огромные проблемы, которые есть у них как внутри страны, так и за ее пределами, не показывают большую проблемность. Например, данные об убыточности организаций говорят о том, что таких примерно 27 % – и это показатель прошлого года, тогда как в конце пандемийного 2020 года убыточных было более 30 %.
Лучше рынка выглядит продовольственная розница, сельское хозяйство, удобрения, ВПК, инфраструктурное строительство. Если говорить об акциях конкретных компаний, то Тимур Нигматуллин предлагает обратить внимание на «Сбер» и ВТБ – как на эмитентов, которые продолжают публиковать отчетность.
Инвестиции: самому или с чьей-то помощью?
«Если изменится геополитика, то изменится и ситуация на российском фондовом рынке, он быстро вернется к докризисным показателям», – прогнозирует эксперт. Он особо отмечает, что инвестировать на фондовом рынке надо при помощи профессионалов, потому что разобраться в ситуации самостоятельно не так просто.
Для успешного инвестирования на фондовом рынке рекомендуется использовать специальные сервисы. Например, сервис автоследования Comon.ru позволяет инвестору подключиться к одной из более чем пятисот инвестиционных стратегий, разработанных профессиональными трейдерами, и автоматически повторять их сделки на собственном брокерском счете. Например, разработанная инвестконсультантами «Финама» стратегия «Глобальная» позволяет без риска блокировки иностранными депозитариями совершать сделки с зарубежными активами неквалифицированным инвесторам. В портфель стратегии уже входят фьючерсы на американские индексы широкого рынка S&P 500 и высокотехнологичных компаний NASDAQ, а также российские «голубые фишки» и облигации федерального займа. Историческая доходность стратегии «Глобальная» составила более 13 % в долларах только за третий квартал 2022 года. Всего же подписчикам сервиса доступно более 40 стратегий от экспертов брокера.
Диагностика и бонусы – где же тут инвесторы?
Еще один сервис от «Финама», который помогает увеличивать эффективность инвестиций как начинающим, так и опытным инвесторам, называется «Диагностика». Так, этот аналитический сервис спрогнозирует лучший и худший сценарий развития событий, что поможет пользователям оценить перспективы актива еще до его покупки и установить ориентиры для успешной торговли.
Также сервис подскажет оптимальные уровни для выставления защитных стоп-заявок по текущим позициям в портфеле и даст комментарии по открытым позициям. Кроме того, можно выявить слабые и сильные сделки используемой торговой стратегии. Оценка учитывает три основных показателя:
- соотношение прибыльных и убыточных сделок;
- отношение вознаграждения к риску;
- среднюю прибыльность.
На основании этого сервис способен рассчитать рейтинг пользователя, сравнив его действия с действиями тысяч других инвесторов. Также с помощью сервиса можно делать анализ вашего портфеля. Для этого необходимо подключить брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Как повысить доходность инвестиций?
Конец года – отличное время для того, чтобы открыть ИИС, потому что уже в начале следующего года можно оформить в налоговой заявление на получение налогового вычета. Его размер составляет до 52 000 рублей при выборе первого типа вычета – на взнос. Также стоит напомнить, что перед Новым годом финансовые организации нередко активно привлекают клиентов различного рода акциями и конкурсами. И биржевые брокеры здесь, конечно, не исключение. Например, в «Финаме» действует сезонная акция «Супер ИИС – 2022». Стать ее участниками смогут даже инвесторы, не являющиеся клиентами брокера.
До 31 декабря 2022 года «Финам» зачислит 2500 бонусов новым клиентам, которые откроют и пополнят ИИС на сумму от 400 000 рублей. Действующим клиентам за внесение средств на ИИС будет начислено 1000 бонусов. Чтобы получить бонусы, необходимо зарегистрироваться в программе лояльности. После этого каждому участнику на бонусный счет моментально поступит 1000 бонусов в качестве приветствия. Таким образом, новые клиенты получат 2500 бонусов, а действующие – 2000 бонусов.
В «Финаме» рассказали, что будут конвертировать бонусы в рубли по курсу 1:1, деньги придут на счет клиента автоматически. При этом с помощью индивидуального инвестиционного счета можно инвестировать, как на обычном брокерском счете: то есть покупать акции, ПИФы, облигации, валюту, драгоценные металлы.
Выбирая инструменты «Финам» и индивидуальный инвестиционный счет, клиент может получить как бонусы от компании, так и налоговый вычет в перспективе. К тому же разработанные профессионалами стратегии рассчитаны на снижение рисков при составлении инвестиционного портфеля, что позволяет безопасно хранить и приумножать средства в условиях нестабильности рынков.
Фото: freepik.com