МОСКВА, 21 декабря, ФедералПресс. Российские банки начали активнее блокировать и проверять крупные денежные переводы, запрашивая у клиентов информацию о родственных связях с получателем и цели операции. Процедура проводится в рамках борьбы с мошенничеством.
При попытке совершить крупный перевод операция может быть приостановлена, после чего с клиентом связывается сотрудник банка для проведения дополнительной верификации. В ходе беседы запрашиваются полные данные получателя, подтверждение родства с ним, а также уточняется предполагаемое назначение переводимых средств. Эти меры направлены на снижение рисков хищения денег, поскольку мошенники часто маскируются под родственников или знакомых жертвы, сообщает «РИА Новости».
Директор департамента информационной безопасности Центрального банка Вадим Уваров ранее отмечал, что кредитные организации обязаны проверять все транзакции на предмет соответствия признакам мошенничества и блокировать подозрительные операции. Регулятор постоянно совершенствует методики такой проверки: с 1 января 2025 года вступит в силу новый перечень признаков, в который добавлены, в частности, смена номера телефона для входа в онлайн-банк и крупный перевод самому себе через систему быстрых платежей.
Летом 2024 года Центробанк уже расширил до шести пунктов список критериев, по которым банки должны выявлять и предотвращать преступные операции. В него вошли переводы на счета, фигурировавшие в предыдущих мошеннических схемах, наличие возбужденного уголовного дела в отношении получателя, информация от операторов связи о нехарактерной активности, отправка средств на счета из базы данных мошенников Банка России, нетипичные для клиента операции по сумме, времени или месту, а также попытка совершить транзакцию с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками.
Ранее «ФедералПресс» рассказал, почему Лариса Долина рискует лишиться еще двух квартир.
Изображение сгенерировано нейросетью Kandinsky 3.1