МОСКВА, 14 ноября, ФедералПресс. В Госдуму внесли законопроект, который – в случае принятия – с 1 марта 2028 года даст банкам право ставить лимит в 30 тысяч рублей в месяц для людей, чьи операции покажутся подозрительными. Это затруднит пополнение своих счетов наличными и переводы от других граждан.
Кто попадет под санкции
По словам авторов, теневые расчеты ушли в переводы между «физиками» с их помщью приобретаются наркотики, происходит покупка криптовалюты, а также игры в запрещенных онлайн-казино, а мошенники крадут деньги граждан. Под лимит попадут те, чьи операции банк и ЦБ сочтут подозрительными.
Как быть, например, тем же родительским комитетам, которые собирают деньги на школьные нужды, и грозят ли санкции за переводы родственникам, авторы законопроекта не уточняют.
Кто предложил
Авторы инициативы – глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев. Документ уже появился в электронной базе парламента. По задумке инициаторов, Банк России получит право вычислять потенциально теневые операции и предупреждать о них банки через их личные кабинеты.
Как это будет работать
Если банк при своей проверке заметит у клиента подозрительные операции и получит подтверждение от ЦБ, ограничения введут уже на следующий день. В этом случае пополнять свои счета наличными гражданини сможет не более, чем на 30 тысяч рублей в месяц. Отдельно такой же лимит – на переводы от других людей. Пропускать такие операции банки будут через систему быстрых платежей.
Срок ограничений банк установит сам, общее правило – санкции не должны длиться дольше года. При повторных нарушениях в течение трех лет ограничения вернут уже на два года. Они останутся в силе, даже если клиент расторгнет договор и откроет новый счет в том же банке.
Что делать клиенту
Банк обязан сообщить человеку о введении ограничений – с причинами, сроком и порядком обжалования. Клиент может документально подтвердить чстоту операций, – банк рассмотрит их за семь рабочих дней. Решение можно оспорить в суде, но только после досудебной жалобы. Банк вправе не согласиться с оценкой риска со стороны ЦБ, уведомив регулятора об этом. За неоднократные нарушения новых требований банку грозит отзыв лицензии.
Судьба законопроекта пока неясна – он еще не рассмотрен Госдумой. Однако, как пишет «Интерфакс», Минфин РФ, в свою очередь, предложил обязать банки информировать налоговую о систематических переводах клиентам от других физлиц и подключить к контролю ЦБ РФ.
«ФедералПресс» публиковал мнение адвоката о том, зачем налоговой следить за переводами россиян.
Фото: ФедералПресс / Евгений Поторочин