МОСКВА, 7 февраля, ФедералПресс. Банки России усилят до конца ноября 2022 года контроль за денежными операциями граждан. Эту задачу поставили перед Центробанком РФ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.
«Центробанк рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан – более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физическими лицами в сутки», – говорится в сообщении.
В некоторых банках уже контролируют денежные переводы между гражданами. Кроме того, под подозрения попадают значительные объемы – более 100 тысяч рублей в день, или более миллиона в месяц, сообщают «Известия».
Эксперты отмечают, что с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты. По словам вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова в соответствии с рекомендациями в проведении операции может быть отказано если обнаружится два критерия: в частности, перевод от физлица физлицу на сумму более 100 тысяч рублей в день и отсутствие с этой карты платежей за ЖКХ, товары и услуги, мобильную связь, пишет «Федеральное агентство новостей».
Ранее Центробанк Российской Федерации указал кредитным организациям на недопустимость использования телефонного звонка клиентам для подтверждения согласия с договором. Соответствующее письмо доступно для ознакомления на сайте регулятора.
Фото: ФедералПресс / Полина Зиновьева