МОСКВА, 5 апреля, ФедералПресс. Россиянам объяснили, в каких случаях банк блокирует счет. В банке анализируют информацию, кто обналичивает деньги с карты, рассказал юрист.
«В каждом банкомате стоит камера, и если банкоматы фиксируют тот факт, что один человек в течение короткого времени приходит и снимает с карты, принадлежащие разным юрлицам денежные средства, то данные карты тоже могут быть заблокированы», – рассказал генеральный директор юридической компании Urvista Алексей Петропольский.
Банк блокирует счет после поступления денег из сомнительных источников. Это определяют алгоритмы поиска по инструкции Центробанка и Росфинмониторинга, сообщил юрист.
Похожие переводы денег в течение нескольких суток считаются подозрительными, если после этого обналичиваются деньги менее, чем за день. Банк в таком случае руководствуется законом о борьбе с коррупцией и терроризмом, а также препятствует отмыву денег.
«Чаще всего подозрительными переводами считаются переводы от юридических лиц, из-за границы, переводы из тех источников поступления денежных средств, которые не стандартны для физического лица», – сказал Петропольский.
Если человек положил большую сумму на счет, особенно при низких доходах, то это тоже иногда приводит к блокировке. Банк в таком случае просит объяснить источник средств, пишет «Прайм».
Ранее «ФедералПресс» сообщал, что юрист дал советы по преумножению денег. Специалист советует изучить основы финансовой грамотности и узнать, как работают фондовые биржи. В таком случае удастся грамотно купить акции.
Фото: pxhere.com