МОСКВА, 7 октября, ФедералПресс. Эксперт по контролю рисков международного платежного провайдера Даниэль Шевский рассказал СМИ, за какие операции банк заблокирует карту.
«Это прямая обязанность банков – выявлять риск мошенничества и максимально быстро на него реагировать», – заявил эксперт.
Он добавил, что кредитные организации блокируют карты клиентов, если подозревают использование мошеннических схем в операциях.
Эксперт отметил, что банки должны и защищать клиентов от посягательств мошенников, и выполнять требования регулятора по борьбе с отмыванием денег. Это значит, что кредитные организации обязаны проверять, откуда поступили деньги и куда они отправляются. Обычно отслеживают крупные операции и те, которые проводят из сомнительных стран, например, Чили.
А вот для того, чтобы обезопасить клиентов, банки устанавливают лимит на перевод средств и количество операций по карте. Если проводить слишком много операций по счету, часто снимать наличные и делать большое количество переводов за ограниченное время, банк решит, что это мошенничество, и заблокирует карту, сообщает агентство «Прайм».
Ранее «ФедералПресс» писал, как мошенники наживаются на пенсионерах.
Фото:unsplash.com