МОСКВА, 11 июля, ФедералПресс. Попытка пошутить в сопроводительном тексте к обычному денежному переводу может обернуться заморозкой средств и долгим разбирательством с финансовой организацией. Об этом предупредил юрист центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский.
«Комментарии к банковским переводам – это не лучшее место для юмора. Хотя большинство переводов проходит автоматически, назначение платежа может анализироваться внутренними системами банка. Неоднозначные, провокационные или двусмысленные формулировки способны привлечь внимание и стать поводом для дополнительной проверки», – рассказал Хаминский в беседе с РИА Новости.
Чтобы гарантированно обезопасить себя от подобных неприятностей, специалист порекомендовал вообще оставлять поле для сообщения получателю пустым. В противном случае под удар могут попасть обе стороны транзакции – и тот, кто отправляет деньги, и тот, кто их принимает. Если система сочтет надпись подозрительной, операцию заморозят до выяснения обстоятельств, а участникам перевода придется лично объяснять банку истинный смысл своей «шутки» и документально подтверждать легальность транзакции.
Особое внимание алгоритмы мониторинга уделяют словам, которые могут указывать на незаконную деятельность. Под жесткий контроль попадают любые упоминания оружия, наркотических средств, взяток, мошеннических схем, отмывания денег, азартных игр или финансирования терроризма. Также банкиры оперативно реагируют на намеки о фиктивных сделках и любые угрозы. Даже если эти фразы были написаны ради забавы, автоматизированная система не способна оценить юмор и распознать контекст беседы.
Кроме того, под подозрение часто попадают переводы, сообщения к которым указывают на ведение гражданином скрытой коммерческой деятельности. При этом единого списка «запрещенных» слов в открытом доступе не существует, поскольку кредитные организации держат в строгом секрете алгоритмы работы своих систем безопасности.
Напомним, что боты в мессенджерах стали новым любимым инструментом мошенников – и причина здесь чисто психологическая. Специалист по защите данных в интернете Валерий Зыкин объяснил, что обилие обещаний «быстро и дешево» и отсутствие реальных контактов организации – почти всегда обман.
Изображение сгенерировано с помощью ИИ / Маргарита Неклюдова